網路直播打賞成洗錢新途徑
在網路直播行業中,“榜一大哥”既不一定是出手闊綽的“土豪”,也可能是利用打賞進行洗錢的不法分子。這些打賞進入主播賬戶後,很快又回到了“榜一大哥”的口袋裡。最近,浦東新區檢察院審理了全國首例利用網路直播打賞實施洗錢犯罪的系列案件。
案例剖析
據浦東新區檢察院官方微信公眾號披露,某平臺主播李某等人被指控洗錢罪。具體案情是這樣的:2018年至2020年期間,犯罪嫌疑人於某設立多家關聯公司,透過非法募集資金的方式共計超過12億餘元,其中大量資金透過直播打賞方式流入知名直播平臺。浦東新區檢察院最終鎖定了其中4名主播,包括平臺頭部主播李某。
在2018年,於某在李某的直播間內頻繁打賞,兩人開啟朋友模式。接著,兩人開始在高檔場所聚會、國外旅行、遊艇俱樂部活動等,李某更是在於某的公司進行直播。與此同時,李某等人逐漸明白於某非法集資的情況,成為“洗白”非法所得的“掮客”。
從2018年到2020年中期,李某等4人透過接受直播打賞並轉賬洗錢,為集資詐騙犯罪嫌疑人轉移資金。此案共涉案資金超過5000萬元。2022年6月,公安機關介入偵查,2023年12月,4名犯罪嫌疑人被檢察院提起公訴,其中3人認罪認罰,其中1人全額退賠贓款,2人退賠大部分贓款。
打賞迴流引發關注
透過這起案件,檢察官揭示了直播平臺上“打賞迴流”生態。為留住付費客戶或增加打賞,主播會和打賞者約定返現比例。然而,這種行為成為犯罪分子洗錢的通道,因為平臺往往沒有監管和預警機制。高頻率、大金額的打賞活動成為洗錢的理想溫床。
此外,檢方還觀察到直播平臺開啟公司賬戶充值通道,導致企業鉅額資金成為打賞資金來源。同時,平臺還存在倒賣平臺幣或代充平臺幣的“幣商”,這讓洗錢分子有更多的灰色空間可鑽。直播平臺對於“幣商”的稽核機制不夠嚴格,使用者透過這種方式可以規避監管。
針對這一現象,浦東新區檢察院向平臺提出了一些建議:糾正“打賞返現潛規則”,實行打賞行為實名認證、加強監管,並取消或限制公司賬戶直接入金,強制主播透過固定賬戶進行結算,以便監管機構追蹤資金流向。
案件關聯
值得關注的是,過去資訊顯示,“上海至雅實業(集團)有限公司非法吸收公眾存款案”與此案非常相似。2017年至2020年間,該公司在全國各地設立門店,虛構投資專案非法募集資金,造成7億餘元損失。這些案件暴露了一些企業和平臺在資金運作上的灰色地帶,也提醒監管部門需加強對網路直播和金融領域的監管和排查。